警银联动！凯里农商银行（xíng）拦截二.八万元涉案资金转移

本文转自（zì）：人（rén）民网-贵州频道（dào）

一月一0日，凯里农商银行（xíng）与凯里市公安局快速联动，成功堵截一笔涉案资金转移，截留涉案资金二.八万元，有（yǒu）效保护了人（rén）民群众的（de）资金安全。

当天（tiān）一三点五0分，凯里农商银行（xíng）小一0字支行（xíng）走进一位中（zhōng）年（nián）男子（zǐ）办理取现业务，取现金额二.八万元。经办柜员按照业务流程对（duì）客户进行（xíng）身份识别和（hé）流水查验，发现客户资金才从山东农信汇入，存在（zài）资金快进快出（chū）风险，便询问客户资金来（lái）源，客户回答吞吞吐吐，不（bù）断翻看手机微信。这（zhè）引起工作人（rén）员高度警惕，立即上（shàng）报给会（huì）计运营主管进一步了解客户情况。

客户办理业务。

通过（guò）不（bù）断询问客户，发现客户回复话术都是（ shì）别人（rén）通过（guò）微信“指导”，种种迹象让银行（xíng）工作人（rén）员判定存在（zài）洗钱风险。银行（xíng）工作人（rén）员一方面引导客户到（）会（huì）客室进一步核实情况，一方面立即向凯里市公安局反诈中（zhōng）心汇报。反诈中（zhōng）心了解情况后（hòu），立即出（chū）警赶到（）银行（xíng）处置。

警察到（）达现场，与银行（xíng）工作人（rén）员一起问询客户资金用途，客户称借给亲戚结婚，却无法很快说（shuō）出（chū）亲戚姓名、住址及结婚日期等。见客户不（bù）说（shuō）实话，警察随即核实其微信聊天（tiān）记录，确定其有（yǒu）协助转移涉案资金嫌疑，便告知该行（xíng）为（wéi / wèi）将触犯相关法律并要（yào）承担严重法律后（hòu）果。在（zài）警银联动的（de）规劝下（xià），客户最终承认自（zì）己因为（wéi / wèi）贪图“好（hao）处费”，违规使用银行（xíng）卡帮助陌生（nián）人（rén）过（guò）渡可（kě）疑资金的（de）事（shì）实，主动交代前因后（hòu）果，并称将积极配合警察和（hé）银行（xíng）进行（xíng）处置。警察随即对（duì）客户账户进行（xíng）反诈标记和（hé）止付，并按流程落实后（hòu）续处理。

向客户了解情况。

“幸亏有（yǒu）银行（xíng）工作人（rén）员和（hé）警察耐心劝阻，不（bù）然我（wǒ）就（jiù）因为（wéi / wèi）贪小便宜而（ér）违法犯罪，今年（nián）春节有（yǒu）可（kě）能（néng）都过（guò）不（bù）成了。”客户感激地（dì）说（shuō）。

年（nián）关将至，电信诈骗层出（chū）不（bù）穷，反诈工作形势严峻。下（xià）一步，凯里农商银行（xíng）将继续打击治理电信网络诈骗，强化警银协同，以（yǐ）实际行（xíng）动牢牢守住人（rén）民群众“钱袋子（zǐ）”。（文/图 龙星春）