建设银行（xíng）潍坊寿光支行（xíng）：营业室成功堵截一笔诈骗资金转移事（shì）件

鲁网一月九日讯二0二五年（nián）一月六日下（xià）午，建设银行（xíng）潍坊寿光支行（xíng）营业室一名客户因智慧柜员机结汇不（bù）成功而（ér）被大（dà）堂经理引导至柜面办理结汇业务，金额二六.一万香港元，营业室工作人（rén）员通过（guò）结汇交易发现该笔交易涉及合规管控，需客户提供真实性材料办理，于（yú）是（ shì）询问客户该笔外汇资金来（lái）源，客户称是（ shì）香港那（nà）边给汇过（guò）来（lái）的（de）货款，工作人（rén）员追问什么货款，客户称卖的（de）土豆。

经查询客户港币账户明细，发现是（ shì）客户于（yú）二0二四年（nián）三月二九日自（zì）己购买的（de）外汇。于（yú）是（ shì），工作人（rén）员对（duì）客户的（de）银行（xíng）卡事（shì）故进行（xíng）查询，发现有（yǒu）多笔不（bù）收不（bù）付及暂停非柜面交易，虽已经解除，可（kě）发生（nián）暂停非柜面及封存（不（bù）收不（bù）付）的（de）日期与购汇日期相同。通过（guò）司法冻结事（shì）务查询发现卡片被省外某市公安局刑侦支队冻结，后（hòu）由公安部门进行（xíng）了诈骗资金返还人（rén）民币四六六九一0元。

掌握了这（zhè）些信息，工作人（rén）员询问客户这（zhè）笔外汇并非汇过（guò）来（lái）的（de），而（ér）是（ shì）自（zì）己购买的（de），当时（shí）购汇并汇出（chū）是（ shì）什么情况，客户则表示并不（bù）知情，进一步询问，当时（shí）购汇资金来（lái）源，客户表示都不（bù）清楚，说（shuō）不（bù）是（ shì）他（tā）本人（rén）操作的（de），被公安机关冻结并扣划的（de）情况也（yě）一概不（bù）知，并称该银行（xíng）卡于（yú）二0二四年（nián）三月一六日就（jiù）已经丢失，二0二四年（nián）一二月一八日刚回通州补办出（chū）来（lái），补卡时（shí）发现账上（shàng）有（yǒu）港币，那（nà）边建行（xíng）也（yě）提示要（yào）提供材料便没有（yǒu）办理。

工作人（rén）员结合汇款人（rén）及司法冻结事（shì）故的（de）说（shuō）明，发现被害人（rén）的（de）八0万资金在（zài）二0二四年（nián）三月二九日分两笔汇到（）该账户，通过（guò）分析交易流水，发现第一笔汇入资金三0万元，购汇一0万港币，汇出（chū）九.九万，第二笔汇入资金五0万元，后（hòu）购汇二六万港币，结果汇出（chū）港币后（hòu）被冲正了，资金回到（）了卡中（zhōng），但一直未被发现，剩余人（rén）民币四六六九一0元已返还至受害人（rén）账户，那（nà）么现在（zài）客户账户中（zhōng）的（de）二六.一万港币仍然为（wéi / wèi）诈骗资金。

于（yú）是（ shì）工作人（rén）员立即联系反诈中（zhōng）心，反诈中（zhōng）心了解情况后（hòu）提供了省外涉诈城市公安分局的（de）联系方式，柜员即时（shí）联系了分局当时（shí）的（de）办案民警反馈该信息，并向客户说（shuō）明该笔资金情况，表示无法为（wéi / wèi）客户办理结汇，客户表示理解并同意返还资金。（通讯员 李亚琼）

责任编辑：赵岳