建行（xíng）临沂沂州支行（xíng）：共同守护 “银发”养老——为（wéi / wèi）老年（nián）人（rén）量身定制反洗钱锦囊

在（zài）当今社会（huì）老龄化日益加重的（de）背景下（xià），犯罪分子（zǐ）正把目光锁定在（zài）老年（nián）人（rén）身上（shàng），通过（guò）利诱或利用亲情等手段，使一些老年（nián）人（rén）卷入诈骗、洗钱等案件。今天（tiān），给大（dà）家（jiā）介绍一些涉及老年（nián）人（rén）洗钱的（de）相关案例，并为（wéi / wèi）老年（nián）人（rén）量身定制锦囊。

一、老年（nián）人（rén）“明知”洗钱而（ér）参与——九位老人（rén）加入“跑分”团伙

六八岁的（de）庞某某在（zài）一次酒类促销活动上（shàng）认识了侯某某，得知帮人（rén）走账就（jiù）可（kě）以（yǐ）赚钱，一笔可（kě）以（yǐ）赚取手续费七八一0元，且当日结账。利益面前，庞某某不（bù）问缘由主动参与，并在（zài）后（hòu）续帮助发展下（xià）线。警方破获案件后（hòu），发现该团伙共有（yǒu）九位老人（rén）参与，年（nián）龄在（zài）六二到（）六八岁之（zhī）间。

【温馨提醒】洗钱，是（ shì）指将违法所得及其产生（nián）的（de）收益，通过（guò）各种手段掩饰、隐瞒其来（lái）源和（hé）性质，使其在（zài）形式上（shàng）合法化的（de）行（xíng）为（wéi / wèi）。洗钱是（ shì）严重的（de）经济犯罪行（xíng）为（wéi / wèi），对（duì）国（guó）家（jiā）、经济、金融、司法的（de）危害性极大（dà）。老年（nián）人（rén）切不（bù）可（kě）因为（wéi / wèi）眼前利益参与洗钱，否则将面临法律的（de）制裁。

刚才介绍了老年（nián）人（rén）主动洗钱的（de）案例，下（xià）面，为（wéi / wèi）大（dà）家（jiā）介绍下（xià）常见的（de）洗钱陷阱以（yǐ）及以（yǐ）“洗钱”为（wéi / wèi）幌子（zǐ）的（de）诈骗案例。

二、老年（nián）人（rén）因“不（bù）知”而（ér）卷入洗钱——想领“扶贫款”，却为（wéi / wèi）他（tā）人（rén）洗钱

吴大（dà）爷收到（）一份“乡村振兴”文件的（de）快递，告知其有（yǒu）一笔国（guó）家（jiā）扶贫款可（kě）以（yǐ）领取，吴大（dà）爷便和（hé）对（duì）方取得联系，本有（yǒu）一些怀疑的（de）他（tā）被拉进一个（gè）叫 “乡村振兴交流频道（dào）”的（de）微信群，看到（）“群友”成功领取扶贫款后（hòu），吴大（dà）爷也（yě）心动了。在（zài）被告知自（zì）己的（de）银行（xíng）卡需要（yào）“包装流水”才能（néng）收到（）款后（hòu），吴大（dà）爷毫不（bù）犹豫地（dì）将银行（xíng）卡号提供给了对（duì）方，认为（wéi / wèi）先收款再转出（chū）自（zì）己也（yě）没什么损失。在（zài）对（duì）方的（de）步步诱导下（xià），吴大（dà）爷在（zài）不（bù）知不（bù）觉中（zhōng）参与了洗钱。

三、老年（nián）人（rén）自（zì）以（yǐ）为（wéi / wèi）“涉洗钱案”险被骗——陷入《冒充公检法》的（de）诈骗陷阱

韩阿姨接到（）一个（gè）电话，对（duì）方自（zì）称是（ shì）“某检察机关工作人（rén）员”，说（shuō）她涉嫌一起案值 二八0万元的（de）洗钱案，已被列为（wéi / wèi） “逮捕”对（duì）象，要（yào）求她将自（zì）己的（de）所有（yǒu）钱款转到（）对（duì）方提供的（de）银行（xíng）卡里。因对（duì）方说（shuō）出（chū）自（zì）己部分个（gè）人（rén）信息，加之（zhī）紧张过（guò）度，韩阿姨相信了对（duì）方的（de）身份和（hé）描述的（de）事（shì）情，对（duì）“工作人（rén）员”言听计从。

除了让韩阿姨转账，对（duì）方还要（yào）求韩阿姨保密，且不（bù）要（yào）挂断电话，便于（yú）全程“监控”。好（hao）在（zài）转账时（shí）被银行（xíng）工作人（rén）员发现异常并报警，及时（shí）阻止了韩阿姨被骗。

有（yǒu）这（zhè）么多洗钱陷阱，那（nà）老年（nián）人（rén）该怎么办呢？别着急，反洗钱锦囊来（lái）啦！

一.对（duì）银行（xíng）卡要（yào）“心中（zhōng）有（yǒu）数”，及时（shí）处理多余的（de）银行（xíng）卡，保留常用的（de）几张即可（kě），对（duì）于（yú）不（bù）再使用的（de）银行（xíng）卡应及时（shí）销户或挂失，以（yǐ）降低被犯罪分子（zǐ）利用的（de）风险。

二.对（duì）借用卡者“拒之（zhī）千里”不（bù）要（yào）向任何人（rén）出（chū）租、出（chū）借、出（chū）售自（zì）己的（de）个（gè）人（rén）身份证件、银行（xíng）卡或支付收款码，细想一下（xià），什么交易非得用别人（rén）的（de）卡？切记，任何“过（guò）流水”的（de）行（xíng）为（wéi / wèi）都涉嫌违法犯罪！

三.对（duì）轻松赚钱要（yào）“加倍警惕”，“天（tiān）上（shàng）掉馅饼、地（dì）上（shàng）有（yǒu）陷阱”对（duì）轻松赚钱的（de）承诺要（yào）保持警惕，不（bù）要（yào）轻信。

四.对（duì）突发事（shì）件勿“独当一面”，诈骗分子（zǐ）团伙作案、经验丰富，往往演绎逼真、应答如流，遇到（）“公检法”“客服”等“权威人（rén）士”打电话，无论对（duì）方说（shuō）什么一定要（yào）和（hé）家（jiā）人（rén）商量。

五.对（duì）亲人（rén）违法勿“助纣为（wéi / wèi）虐”，知道（dào）家（jiā）人（rén）违法犯罪应劝导其悬崖勒马、主动自（zì）首，绝不（bù）可（kě）继续放纵甚至帮助洗钱。

（通讯员 尹雅雯）