建行（xíng）平邑支行（xíng）成功堵截一中（zhōng）介参与骗贷案件

齐鲁晚报·齐鲁壹点 通讯员 贺珍豪

近日，某个（gè）体工商户负责人（rén）去（qù）建行（xíng）平邑支行（xíng）办理商户云贷，称自（zì）己从建行（xíng）‘惠懂你（nǐ）’上（shàng）申请贷款时（shí）报错，过（guò）来（lái）咨询能（néng）否解除后（hòu）贷款。

该行（xíng）客户经理查看客户营业执照时（shí），发现该用户注册刚满一年（nián）不（bù）久，户名为（wéi / wèi）某某商贸中（zhōng）心，经营范围广泛，没有（yǒu）主要（yào）经营方向。客户表示自（zì）己主要（yào）做日用百货批发，从事（shì）这（zhè）个（gè）行（xíng）业多年（nián）了。

该行（xíng）客户经理认为（wéi / wèi），此举存在（zài）潜在（zài）风险，于（yú）是（ shì）让客户提供一份近半年（nián）商户收单明细。该行（xíng）客户经理查看交易明细时（shí），发现该客户近半年（nián）曾与中（zhōng）介黑名单人（rén）员发生（nián）过（guò）多笔交易，且单日交易后（hòu）存在（zài）隔日将资金转出（chū），账户无资金留存现象。综合考虑容易造成信贷风险，于（yú）是（ shì）拒绝客户贷款需求，并添加内控名单。

该行（xíng）有（yǒu）关负责人（rén）表示，贷款中（zhōng）介掺手银行（xíng）信贷业务，利用信贷漏洞，伙同企业主骗取银行（xíng）信贷资金，这（zhè）一行（xíng）为（wéi / wèi）给银行（xíng）造成很大（dà）逾期不（bù）良压力，也（yě）严重扰乱了金融秩序。银行（xíng）将加大（dà）贷款审核力度，严格做好（hao）贷前审查，避免骗贷行（xíng）为（wéi / wèi）产生（nián）。